Новости

Карточные переводы украинцев проверяют и блокируют карточки: о чем нужно знать каждому

О чём расскажем:

  • С 1 июня ужесточены лимиты на переводы без подтверждения доходов — теперь максимум 100 тыс. грн в месяц (или 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска).
  • Блокировки могут происходить не только из-за превышения лимита, но и при несоответствии операций заявленным видам деятельности, подозрительной активности, а также при попадании в «дроп-сети».
  • Банки не раскрывают критерии подозрительных операций, но у клиентов есть возможность исправить ошибку, предоставив нужные документы и объяснения.
  • Как избежать проблем — честно указывать цели открытия счёта, проверять лимиты и условия банка, вести операции согласно заявленным видам деятельности.

Финмониторинг на страже: почему украинцам начали блокировать карточные переводы и как этого избежать

С 1 июня в Украине вступили в силу ужесточенные правила по переводу средств между картами.

Это стало причиной участившихся случаев блокировок переводов и даже счетов. Главная причина – превышение месячных лимитов без подтвержденного дохода, но не только это может стать поводом для подозрений со стороны банков.

Финансовые учреждения отслеживают переводы не только по суммам, но и по характеру операций. Например, подозрение могут вызвать частые переводы без указания назначения, особенно если это трансграничные платежи или перечисления между физлицами.

Для предпринимателей особенно важно, чтобы суть операций соответствовала заявленным видам деятельности (КВЭД).

Что нужно помнить

Несмотря на то, что алгоритмы банков засекречены, эксперты советуют заранее ознакомиться с условиями обслуживания и открыто заявлять цели при открытии счета. Чем прозрачнее ваши финансовые операции – тем меньше вероятность столкнуться с блокировкой.

Вас также могут заинтересовать новости:

Новое на сайте

  • Новости

Вредная для здоровья привычка: что будет, если зимой не носить шапку

Многие люди зимой выходят на улицу без шапки, не задумываясь о последствиях. Медики предупреждают: такая…

29/12/2025 20:30
  • Новости

Почему холодец быстро портится: простая, но весомая ошибка

Холодец часто готовят заранее и с запасом, особенно к праздникам. Но одна ошибка при хранении…

29/12/2025 19:30
  • Новости

С 1 января украинцы будут платить за мобильную связь меньше — что изменится?

С нового года стоимость мобильной связи для украинцев в Европе сравняется с «домашней». Присоединение к…

29/12/2025 18:30
  • Статьи

Прописка — не приговор: что на самом деле означает регистрация и как владельцу защитить свое жилье

Вопрос регистрации квартирантов до сих пор вызывает страхи у владельцев жилья. Многие убеждены, что «прописанный»…

29/12/2025 18:00
  • Новости

Пенсии по инвалидности вырастут с января: кто получит до 1,5 тысячи гривен доплаты

С начала 2026 года в Украине пересмотрят размеры пенсий по инвалидности. Изменения связаны с повышением…

29/12/2025 17:30
  • Новости

Лунный календарь стрижек на январь 2026 года: когда ни в коем случае нельзя идти в парикмахерскую

Лунный календарь стрижек помогает выбрать лучший день для визита к парикмахеру. Стрижка в благоприятные дни…

29/12/2025 17:01