О чём расскажем:
- С 1 июня ужесточены лимиты на переводы без подтверждения доходов — теперь максимум 100 тыс. грн в месяц (или 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска).
- Блокировки могут происходить не только из-за превышения лимита, но и при несоответствии операций заявленным видам деятельности, подозрительной активности, а также при попадании в «дроп-сети».
- Банки не раскрывают критерии подозрительных операций, но у клиентов есть возможность исправить ошибку, предоставив нужные документы и объяснения.
- Как избежать проблем — честно указывать цели открытия счёта, проверять лимиты и условия банка, вести операции согласно заявленным видам деятельности.
Финмониторинг на страже: почему украинцам начали блокировать карточные переводы и как этого избежать
С 1 июня в Украине вступили в силу ужесточенные правила по переводу средств между картами.
Это стало причиной участившихся случаев блокировок переводов и даже счетов. Главная причина – превышение месячных лимитов без подтвержденного дохода, но не только это может стать поводом для подозрений со стороны банков.
Финансовые учреждения отслеживают переводы не только по суммам, но и по характеру операций. Например, подозрение могут вызвать частые переводы без указания назначения, особенно если это трансграничные платежи или перечисления между физлицами.
Для предпринимателей особенно важно, чтобы суть операций соответствовала заявленным видам деятельности (КВЭД).
Что нужно помнить
Несмотря на то, что алгоритмы банков засекречены, эксперты советуют заранее ознакомиться с условиями обслуживания и открыто заявлять цели при открытии счета. Чем прозрачнее ваши финансовые операции – тем меньше вероятность столкнуться с блокировкой.
Вас также могут заинтересовать новости:
