Банк может заблокировать счет даже при переводе от родственников – вот что обязательно нужно указать

Важно знать, как подтвердить родственную связь во избежание проблем с доступом к деньгам.

Раньше мы рассказывали, какую сумму можно переводить на банковскую карту.

Клиентка одного из крупных украинских банков получила сообщение о немедленной блокировке ее карты из-за того, что отец положил на ее счет 130 тыс. грн, пишет OBOZ.UA.

«Мы заметили нестандартные сделки на вашем счете. Согласно постановлению НБУ №110, нам нужно уточнить суть вашей деятельности… На время проверки прекращены поступления на ваши счета и рискованные расходы, а именно P2P-переводы, снятие наличных денег, бездоговорные платежи, уплата в рискованных интернет-точках», – такое сообщение женщина получила от банка.

Впоследствии выяснилось, что отец клиентки знал требования безопасных платежей на большие суммы, поэтому предоставил банку документы для подтверждения семейной связи. Однако мужчина не дождался подтверждения, что банк проверил их и согласовал возможность внесения средств на счет дочери. Поэтому система автоматически произвела блокировку.

Ведь с начала лета 2025 года с карты на карту в общих случаях можно перечислять до 100 тыс. грн в месяц. Такой порог действует для клиентов банков со «средним» и «низким» уровнем риска. Для клиентов с «высоким» уровнем риска лимит – 50 тыс. грн.

Как подтвердить родственные связи для денежного перевода

Чтобы платеж успешно прошел финансовый мониторинг, и отправитель средств, и получатель должны доказать банку родственную связь. Речь идет о родителях и детях, муже и жене, братьях и сестрах. Следует предоставить следующие документы:

• паспорт или ID-карта;
• РНОКПП (ИНН);
• документы, подтверждающие родственные связи: родителям, детям, братьям и сестрам — свидетельства о рождении, для супругов – свидетельство о браке.

Способ представления (онлайн или офлайн) и требования к перечню документов следует уточнить в конкретном банковском учреждении.

Если счет заблокирован

Если указанные документы не подали своевременно и счет заблокировали, то следует немедленно уведомить банк о ситуации. Для подтверждения сделки придется также предоставить квитанцию о переводе средств, в которой указаны фамилия и имя отправителя. Процедура разблокировки может занять до 24 часов в рабочие дни.

В случаях, когда большая сумма средств переведена отцом или матерью ребенка, ранее являвшимися супругами, в счет алиментов, потребуется нотариально заверенное соглашение об их уплате таким образом.

Читайте также:

• Программа национального кэшбэка: как вернуть часть денег с покупок
• Налоговая начала присылать «письма счастья» украинцам: кому и за что придется заплатить (видео)