Ключевые тезисы:
- В Украине планируют бороться с дропами — теми, кто предоставляет доступ к своим счетам для незаконных операций.
- Законопроект №14161 предусматривает создание реестра лиц с усиленным контролем банковских операций.
- Дропам установят лимиты и ограничения карт, а за нарушения — блокировку счетов, что может коснуться пенсионеров.
В Украине хотят усилить борьбу с дропами, то есть с людьми, которые за денежное вознаграждение предоставляют доступ к своим банковским счетам или электронным кошелькам другим лицам для незаконных финансовых операций.
Соответствующий законопроект № 14161 «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания и ведения реестра лиц, чьи платежные операции требуют усиленного контроля» зарегистрирован в Верховной Раде Украины.
Ранее мы говорили, что с января «ПриватБанк» устанавливает новые тарифы для клиентов.
Как отмечают инициаторы законопроекта, дропы сильно вредят украинской экономике — через такие банковские карты ежегодно проводится около 200 миллиардов гривен, в результате чего госбюджет недополучает миллиарды.
Через систему дропов оплачивают:
- нелегальный алкоголь;
- сигареты;
- азартные игры.
Также дропов часто используют колл-центры и продавцы наркотиков.
Нардепы предлагают создать реестр лиц, чьи банковские операции будут усиленно контролироваться. Этот список будут пополнять банки и другие платежные системы, которые используют «мискодинг» — схему манипуляций банковскими системами для скрытия реального происхождения платежей.
Выявленные счета дропов сразу не блокируют. Вместо этого для лиц, внесенных в реестр, будут применяться лимиты на проведение банковских операций, а для физических лиц дополнительно — ограничения по количеству банковских карт. Однако если счета продолжат использовать для незаконной деятельности — их блокируют.
Добавим, что таким образом блокировка банковских карт угрожает, в частности, пенсионерам, поскольку они часто предоставляют свои счета другим лицам за деньги и зачастую даже не подозревают, что их счета используются для незаконной деятельности.
Читайте также:
