Ключевые тезисы:
- Создается официальный реестр дропперов — лиц, передающих свои банковские карты мошенникам. Это станет частью антикриминальной реформы.
- Попав в реестр, человек окажется фактически вне финансовой системы: ему ограничат доступ к кредитам, переводам, пенсиям и социальным выплатам.
- Мошеннические схемы с картами стали массовыми, при этом граждане часто осознанно идут на риск ради быстрой наживы.
В Украине готовят запуск реестра дропперов — базы данных граждан, которые передают свои банковские карты третьим лицам, тем самым участвуя в финансовых преступлениях. Об этом сообщил глава парламентского комитета по финансам Даниил Гетманцев. По его словам, такие лица будут ограничены в финансовых правах — до минимально возможного уровня.
Инициатива направлена на борьбу с масштабными схемами по отмыванию денег, финансированию запрещенных организаций и распространению наркотиков. По сути, человек, «одалживающий» свою карту, становится частью преступной цепочки. Даже если это сделано «по глупости» — последствия будут серьезными.
«Если вы даете кому-то карту, вы не просто рискуете — вы встаете на сторону преступников. После этого вы больше не сможете ни оформить кредит, ни получить выплату от государства», — поясняет Гетманцев.
Законопроект, который должен закрепить механизм ведения реестра, будет представлен уже в ближайшее время. После вступления в силу банки получат право проверять клиентов по этому реестру. В случае совпадения — откажут в открытии счета или проведении операции.
Особенно тревожит масштаб проблемы. По оценкам экспертов, до 20% новых банковских карт, выпущенных в 2025 году, могут использоваться в схемах. А количество уже выявленных скомпрометированных карт с начала года превысило 100 тысяч.
Гетманцев подчеркивает: даже единичное участие в подобной схеме может привести к многолетним ограничениям. В будущем дропперы не смогут не только взять кредит, но и получать на карту зарплату или пенсию. В самых крайних случаях могут быть приостановлены и социальные выплаты.
Власти призывают граждан проявлять осмотрительность и ни при каких условиях не передавать свои карты другим людям — даже родственникам или друзьям. «Тысяча гривен за минуту использования вашей карты может обернуться годами проблем», — предупреждает нардеп.
Читайте также:
