Ключевые тезисы:
- Усиленная проверка в кассах Ощадбанка проводится при операциях на суммы от 5 тыс. грн, в зависимости от порога операции.
- Для операций на суммы свыше 5 тыс., 30 тыс. и 400 тыс. грн клиент обязан пройти идентификацию и верификацию, предоставив документы или данные через «Дію».
- При расчетах через кассу Ощадбанка взимаются комиссии, размеры которых зависят от типа платежа и его суммы.
Расчеты в кассе Ощада — какие суммы требуют усиленной проверки
В государственном банке Ощадбанк напомнили о правилах проведения наличных операций в кассах отделений. В зависимости от суммы платежа, может потребоваться дополнительная проверка личности клиента с предоставлением соответствующих документов.
Когда проводят усиленную проверку клиента
Согласно действующему законодательству о финансовом мониторинге, при проведении операций до 5 тыс. грн дополнительная проверка личности не требуется.
Однако при расчетах на суммы более 5 тыс. грн, действуют следующие правила:
- От 5 000 грн и выше — проводится идентификация клиента;
- От 30 000 грн — обязательна верификация личности с помощью:
- е-паспорта гражданина Украины;
- заграничного е-паспорта через приложение «Дія»;
- бумажного паспорта или документа нерезидента;
- идентификационного кода (ИНН).
Если сумма операции превышает 400 000 грн, проводится более тщательная проверка в рамках расширенного финансового мониторинга.
Какие платежи можно проводить через кассу
Клиенты могут оплачивать через кассу Ощада:
- налоги и штрафы;
- коммунальные и телекомуслуги;
- обучение;
- страховые взносы и товары;
- кредиты и другие обязательства.
Какие комиссии действуют
Банк взимает плату за обработку платежей в зависимости от их типа:
- Коммунальные платежи — 1% от суммы, но не менее 25 грн и не более 500 грн;
- Платежи за товары и услуги — также 1%, но не менее 40 грн и не более 1 500 грн.
Читайте также:
