Ранее мы писали о мобилизации по-новому, тарифах и лимитах на банковские переводы – что изменится с 1 февраля.
С 1 февраля 2025 года украинские банки, в частности, ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и другие, вводят новые ограничения на карточные переводы. Это произошло после подписания меморандума, регулирующего сумму и условия для клиентов разных уровней риска.
Что изменится?
Теперь лимиты на карточные переводы будут установлены в зависимости от уровня риска клиента:
Для клиентов «высокого» риска — лимит до 50 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска:
- с 1 февраля 2025 года — до 150 тысяч гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года — до 100 тысяч гривен в месяц.
Кого это касается?
Ограничения касаются всех переводов, включая IBAN, но не распространяются на клиентов с подтвержденными источниками доходов, таких как зарплатные клиенты или волонтеры.
Новое подтверждение доходов
Клиенты, которые планируют осуществлять переводы сверх установленного лимита, должны предоставить документальное подтверждение своих доходов. Это может быть налоговая декларация, зарплатные ведомости или другие подтверждения, указывающие на финансовую состоятельность клиента.
Банки также устанавливают лимиты на количество счетов в одной валюте для клиентов без подтвержденных доходов – не более трех счетов.
Эти ограничения, как указано в меморандуме, направлены на обеспечение прозрачности и предотвращение рисков в финансовых операциях.
Вам будет интересно:
