Ключевые тезисы:
Национальный банк Украины утвердил новые правила для рынка платежных услуг, изменяющие порядок внесения наличных через терминалы самообслуживания.
Новые правила пополнения карт через терминал
Согласно постановлению НБУ № 67, теперь каждое пополнение банковской карты требует дополнительного подтверждения через мобильный телефон.
Для завершения операции пользователь должен пройти аутентификацию с помощью одноразового пароля. Код будет отправлен в SMS-сообщении или по телефону. Только после ввода полученного подтверждения на экране терминала платежная операция будет считаться завершенной.
Ранее мы сообщали, что часть украинцев лишится доступа к средствам в «Ощадбанке».
Новый механизм распространяется на все операции по внесению наличных средств независимо от суммы.
Таким образом, схема анонимного пополнения карт через терминалы фактически аннулирована, ведь каждый платеж будет привязан к конкретному номеру телефона.
Существенные изменения коснулись и требований к платежным документам. Отныне в квитанциях должен указываться полный номер телефона плательщика в международном формате.
Регулятор особо подчеркнул, что сокрытие цифр с помощью звездочек или других символов не допускается.
Помимо номера телефона, документ должен содержать реквизиты платежного сервиса, уникальный номер терминала, дату и время проведения операции, сумму комиссии и назначение платежа.
В НБУ подчеркивают, что все реквизиты должны точно соответствовать информации, вводимой пользователем.
Кроме того, операторы терминалов больше не могут указываться в качестве плательщика или получателя средств при таких транзакциях. Это требование призвано устранить возможные неточности в учете финансовых потоков.
Несмотря на ужесточение контроля, Нацбанк оставил ряд исключений. Без дополнительного SMS-подтверждения разрешено осуществлять отдельные социально значимые платежи.
Речь идет об оплате коммунальных услуг, налогов, штрафов, транспортных услуг, а также о пополнении счета мобильной связи в пределах установленного лимита.
Упрощенный порядок будет действовать и при пополнении собственных счетов. Если терминал способен идентифицировать банковскую карту, а клиент подтверждает операцию с помощью PIN-кода или банковского приложения, дополнительная проверка посредством SMS не потребуется.
Новые правила также вводят понятие «банков финансовой инклюзии». Речь идет об учреждениях с упрощенным режимом лицензирования, обеспечивающих доступ к базовым финансовым услугам в населенных пунктах, где отсутствует полноценная банковская инфраструктура.
Кроме того, информация обо всех операциях, включая номер телефона и параметры аутентификации пользователя, будет храниться в системах поставщиков платежных услуг в соответствии с требованиями законодательства о финансовом мониторинге.
Усиление контроля за терминальными операциями сопровождается активными проверками онлайн-переводов. Государственная налоговая служба совместно с банками уделяет больше внимания регулярным поступлениям на карты физических лиц, которые могут свидетельствовать о ведении бизнеса без официальной регистрации.
Финансовые аналитики связывают эти меры с более широкой стратегией государства, направленной на сокращение доли теневых расчетов и стимулирование использования официальных счетов IBAN в предпринимательской деятельности.
Читайте также:
«Покайтесь, потому что Царство Небесное приблизилось» (Мф. 3:2). С этими мощными словами тысячи лет назад…
Изменение планов не всегда означает потерю денег за купленные железнодорожные билеты.
А вы знали, что субсидию на неотапливаемый период могут назначить «задним числом» — с 1…
Детская полка работает лучше, когда на ней есть место для готовых моделей, коробок и мелких…
Если полотенца стали жесткими и хуже впитывают влагу, причина часто не в износе, а в…
Прекращение пенсионных выплат часто становится для пенсионеров неприятным сюрпризом. Причиной могут быть не только ошибки…