Банки усиливают контроль: десяткам тысяч украинцев уже заблокировали счета

Ключевые тезисы:

• Банки активизировали финансовый мониторинг и массово проверяют клиентов.
• Более 80 тысяч человек уже столкнулись с блокировкой счетов.
• Под особым контролем — «дропы» и схемы дробления бизнеса.

В Украине усилили контроль за финансовыми операциями граждан и бизнеса. Банки все более активно применяют механизмы финансового мониторинга, а в случае выявления подозрительных транзакций ограничивают доступ к счетам или расторгают договоры обслуживания без предупреждения.

О масштабах блокировок сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк после встречи с бизнесом и органами контроля.

 По ее словам, банки действуют в рамках законодательства и выполняют требования финмониторинга.

Ранее мы рассказывали, сколько можно снять и перевести средств в феврале через Ощадбанк.

Кому могут заблокировать банковскую карту?

По имеющимся данным, ограничения уже коснулись более 80 тысяч человек. Среди банков, вводящих жесткие меры, называют ПриватБанк, Монобанк и другие финансовые учреждения.

Основной целью усиления контроля является борьба с теневыми схемами, в частности использованием так называемых «дропов» — физических лиц, чьи счета используются для транзита средств, обналичивания или прикрытия нелегальной деятельности. 

В случае фиксации нетипичных или подозрительных операций счет могут временно заблокировать до выяснения обстоятельств.

Особое внимание банки уделяют схемам искусственного дробления бизнеса. Речь идет о ситуациях, когда крупные компании оформляют деятельность через сеть ФЛП, чтобы оставаться на упрощенной системе налогообложения и минимизировать налоги.

 По информации Бюро экономической безопасности Украины, в январе-ноябре 2025 года потенциальные риски неуплаты налогов через такие механизмы оценивались в 4,8 млрд грн.

Эксперты прогнозируют, что в ближайшее время контроль будет только усиливаться. Бизнес уже реагирует: часть компаний переходит на общую систему налогообложения и легализует работников. 

Что касается «обычных» клиентов, им советуют внимательно следить за происхождением средств и избегать операций, способных вызвать вопросы у финансовых учреждений.

Читайте также:

• Важное заявление для тех, кто оформлял «тысячу Зеленского»: что нужно сделать
• Материальная помощь военным: кто имеет право на выплаты и как их оформить