Ключевые тезисы:
Украинские банки все чаще применяют финансовый мониторинг, чтобы предотвратить отмывание средств. Если на счету замечают аномальную активность или поступления из неизвестных источников, доступ к карте могут временно ограничить.
Как действовать в такой ситуации сообщила адвокат Дарья Тарасенко.
Ранее мы рассказывали, можно ли пользоваться украинской банковской картой в Польше.
После приостановки сотрудничества с банком клиент имеет право вернуть свои деньги.
Для этого нужно обратиться в ближайшее отделение этого финучреждения с паспортом и картой.
Здесь возможны два сценария:
Финмониторинг является обязательной процедурой, позволяющей выявлять сомнительные операции. При подозрении банк может заморозить часть функций счета и отправить запрос на документы.
Клиент должен подтвердить источник доходов — например, предоставить договор на фриланс, выписку ФЛП или другие подтверждения законного происхождения средств.
Без официального ответа ограничения остаются в силе. Пользователь не сможет осуществлять онлайн-переводы или пользоваться интернет-банкингом, хотя снятие наличных и оплата покупок в магазинах остаются доступными.
Блокировка снимается только после подтверждения данных, поэтому юристы советуют не затягивать с ответом — иначе счет может оставаться частично заблокированным на неопределенный срок.
Читайте также:
Украинцам обновили сервис по передаче показателей электроэнергии. Что же изменилось?
Процесс оцифровки трудовых книжек завершается. Однако даже своевременное представление документов не гарантирует зачисление всего стажа.…
Власти анонсировали программу, которая может помочь тысячам украинцев решить жилищный вопрос. Что известно?
Часть украинцев может получить новую денежную помощь. Как это сделать?
Перед оформлением пенсии следует обратить внимание на одну деталь, о которой часто узнают поздно. Она…
Пенсионный фонд Украины напоминает, что размер будущего обеспечения рассчитывается по четкой математической формуле. Имеет значение…