В Ощадбанке вводят проверки для клиентов: кого затронут новые правила контроля

Ключевые тезисы:

• Усиленная проверка в кассах Ощадбанка проводится при операциях на суммы от 5 тыс. грн, в зависимости от порога операции.
• Для операций на суммы свыше 5 тыс., 30 тыс. и 400 тыс. грн клиент обязан пройти идентификацию и верификацию, предоставив документы или данные через «Дію».
• При расчетах через кассу Ощадбанка взимаются комиссии, размеры которых зависят от типа платежа и его суммы.

Расчеты в кассе Ощада — какие суммы требуют усиленной проверки

В государственном банке Ощадбанк напомнили о правилах проведения наличных операций в кассах отделений. В зависимости от суммы платежа, может потребоваться дополнительная проверка личности клиента с предоставлением соответствующих документов.

Когда проводят усиленную проверку клиента

Согласно действующему законодательству о финансовом мониторинге, при проведении операций до 5 тыс. грн дополнительная проверка личности не требуется.

Однако при расчетах на суммы более 5 тыс. грн, действуют следующие правила:

1. От 5 000 грн и выше — проводится идентификация клиента;
2. От 30 000 грн — обязательна верификация личности с помощью:

• е-паспорта гражданина Украины;
• заграничного е-паспорта через приложение «Дія»;
• бумажного паспорта или документа нерезидента;
• идентификационного кода (ИНН).

Если сумма операции превышает 400 000 грн, проводится более тщательная проверка в рамках расширенного финансового мониторинга.

Какие платежи можно проводить через кассу

Клиенты могут оплачивать через кассу Ощада:

• налоги и штрафы;
• коммунальные и телекомуслуги;
• обучение;
• страховые взносы и товары;
• кредиты и другие обязательства.

Какие комиссии действуют

Банк взимает плату за обработку платежей в зависимости от их типа:

• Коммунальные платежи — 1% от суммы, но не менее 25 грн и не более 500 грн;
• Платежи за товары и услуги — также 1%, но не менее 40 грн и не более 1 500 грн.

Читайте также: