Украинские банки более жестко контролируют переводы: кто может потерять доступ к счету

Ранее мы писали, что банкомат сразу же заблокирует карту: украинцев предупредили, что нельзя делать при снятии наличных денег.

С 1 февраля 2025 года украинские банки ввели ограничения на переводы с карты на карту, установив лимит в 150 тысяч гривен в месяц. Это стало частью борьбы с незаконным выводом средств через счета физических лиц. Финансовый мониторинг значительно усилился, и теперь банк может заблокировать какую-либо подозрительную операцию или даже закрыть счет без объяснения причин.

Одной из главных причин таких ограничений стало массовое использование банковских карт для незаконного вывода средств через онлайн-казино. По оценкам правительственных экспертов, бюджет Украины ежегодно недополучает более 12,2 миллиарда гривен из-за схем, связанных с «дропами» – лицами, которые продают свои банковские карты для транзакций в теневом секторе. Банки, обнаружив подозрительные поступления от казино, в первую очередь блокируют счета таких лиц.

Как избежать блокировки счетов

Чтобы избежать блокировки банковских счетов, эксперты рекомендуют соблюдать финансовую прозрачность:

• Оформлять все ссуды официально;
• получать доходы исключительно легальным путем;
• Избегать нетипичных транзакций в большие суммы без документального подтверждения;
• Обновляйте свои личные данные в банке.

Финансовый мониторинг в Украине будет только усиливаться, поэтому важно внимательно следить за своими операциями, чтобы не попасть под санкции банковской системы.

Читайте также:

• Предлагают денежную помощь — будьте внимательны: мошенники специализируются на нуждающихся
• Мошенники опустошили карту «ПриватБанка», пока ее хозяйка спала: как это могло произойти