Банк требует обновить данные, иначе счет заблокируют — что делать пенсионеру

Ранее мы писали, что Ощадбанк меняет правила: как это повлияет на ваши финансы.

Украинские банки в соответствии с законом обязаны проводить проверку как новых, так и имеющихся клиентов. Это включает в себя процессы идентификации и верификации, целью которых является поддержание актуальности данных о клиентах. Если не актуализировать данные, то счет может быть заблокирован и вы не сможете снять деньги.

Что такое идентификация и проверка?

• Идентификация — это получение банком основных данных о клиенте, например паспорта или кода налогоплательщика.
• Верификация – это подтверждение того, что данные соответствуют реальному лицу, чаще всего в присутствии клиента.

Когда банки могут потребовать повторной проверки?

1. Истечение срока действия документов. Если ваш паспорт или другие документы утратили силу, банк имеет право запросить их обновление.
2. Периодические проверки. Для предотвращения финансовых преступлений банки регулярно проверяют актуальность данных клиентов. Это предусмотрено законодательством о финансовом мониторинге.
3. Подозрение в фальсификации документов. Если банк получает информацию о возможных неточностях или подделках, доступ к счету может быть временно ограничен до подтверждения данных.

Частота проверок зависит от риска

Национальный банк Украины определил частоту обновления данных в зависимости от уровня риска клиента:

• Высокий уровень риска – проверка не реже одного раза в год.
• Средний уровень риска – раз в 3 года.
• Низкий уровень риска — раз в 5 лет (при отсутствии подозрений).

Что еще важно знать?

Идентификация и верификация обязательны во время:

• открытие счета;
• проведение финансовых операций;
• установление деловых отношений с банком.

Юристы отмечают, что своевременное обновление документов и актуализация данных позволяют избежать ограничений в использовании банковских услуг.

Вас также могут заинтересовать новости:

• Выплаты от 11 до 21 тысячи гривен: кому окажут помощь к зиме (видео)
• Пенсия в декабре: власть готовит реформу, которая может ухудшить жизнь пенсионерам (видео)