В новом видео на Youtube-канале “На пенсии” разбираем следующие вопросы:
Как сообщили в Нацбанке, с 1 октября физические лица смогут переводить с карты на карту не более 150 000 грн в месяц. Ограничение будет действовать только на исходящие переводы на счета других физических лиц. Это касается всех счетов клиента в одном банке.
Ограничение на переводы будет иметь несколько исключений, а именно речь идет о:
Также никак не будут ограничены денежные переводы между собственными счетами клиента, если они открыты в одном банке.
Кроме того, для операции по реквизитам IBAN тоже не будут устанавливать каких-то лимитов.
По мнению НБУ, 98% украинцев даже не почувствуют никаких ограничений, потому что их переводы не превышают 150 000 грн.
Ранее мы писали, удастся ли коррупционерам откупиться штрафами.
Также Нацбанк уверяет, что лимиты не помешают волонтерам осуществлять сборы для армии и благотворительности. Для этого даже были проведены предварительные обсуждения с волонтерским сообществом, после чего решение откорректировали.
Поэтому лимиты не будут действовать для физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью, если они идентифицированы банками как волонтеры.
Для них ограничения не будут действовать во время, когда:
По Постановлению Нацбанка есть пять критериев, по которым определяется принадлежность деятельности человека к волонтерской. Во избежание ограничений физическое лицо должно соответствовать как минимум двум критериям из этого списка.
Поняв, что перевод с карты на карту используют для уклонения от уплаты налогов, власти сначала начали внедрять финансовый мониторинг и пытались устанавливать определенные персональные денежные лимиты на переводы каждого конкретного человека. Однако это не решило глобальную проблему, а породило такое явление как так называемые “дропы”. Это люди, которые за определенное вознаграждение позволяют использовать свои карточные счета для транзитных переводов и “отмывания” незаконных средств теневым бизнесом.
Если с карты идут только переводы на другие карты, нет реальных покупок и расходов, то банки уже расценивают таких пользователей как дропов.
А если с карты идет все только через снятие наличных, банки расценивают таких лиц, как тех, кто отмывает деньги.
Среди основных признаков дропов, которые видит Нацбанк, это, конечно, несоответствие оборотов по картам к официальным доходам согласно налоговым документам.
По данным Приватбанка и Монобанка, уже закрыто примерно 80 тысяч карт, которые потенциально использовались дропами.
Нацбанк заметил, что не менее 200 млрд грн ежегодно проходит только через дропов для уклонения от уплаты налога и других мошеннических действий.
Ранее мы писали, что из зарплат украинцев будут удерживать крупные суммы.
Какую уголовную ответственность за незаконные действия с платежными картами или передачу доступа к банковскому счету планируется ввести и на какую сумму штрафовать таких лиц рассказываем в новом видео на Youtube-канале “На пенсии”.
Вас также могут заинтересовать новости:
Увеличение налогов – сколько нужно будет платить уже с 1 октября (видео)
Сколько должны платить дети: как назначается плата на содержание родителей (видео)
Будет ли холодно или наконец придет долгожданное тепло? Синоптики сделали прогноз на выходные.
Какая солнечная активность ждет украинцев в субботу? Рассказываем, будет ли этот день опасен для метеозависимых.
Как бархатцы помогают защитить огород от вредителей, улучшить почву и бороться с сорняками. Советы по…
Ищете быстрый и вкусный рецепт грибов? Запеките их со специями в духовке!
После новой волны массированных ударов дронами власти решили укрепить оборону в отдельных регионах. Президент сообщил,…
В апреле ПФУ направил на пенсии больше, чем в марте. Сколько пенсионеры получили?