Переводы с карты на карту: Нацбанк с 1 октября устанавливает ограничения (видео)

В новом видео на Youtube-канале “На пенсии” разбираем следующие вопросы: 

• Какая сумма лимита будет установлена?
• Кого не коснется решение Нацбанка?
• Как повлияют ограничения на волонтерские сборы?
• Как еще НБУ будет бороться с мошенниками?

Лимит на переводы с 1 октября 2024 года

Как сообщили в Нацбанке, с 1 октября физические лица смогут переводить с карты на карту не более 150 000 грн в месяц. Ограничение будет действовать только на исходящие переводы на счета других физических лиц. Это касается всех счетов клиента в одном банке.

Ограничение на переводы будет иметь несколько исключений, а именно речь идет о:

• Волонтерах, чьи счета соответствуют критериям согласно соответствующему Постановлению НБУ. Ссылку на него вы найдете в описании под видео;
• Физических лицах, которые получают ежемесячные доходы выше установленного ограничения и могут подтвердить их источники;
• Юридических лицах.

Также никак не будут ограничены денежные переводы между собственными счетами клиента, если они открыты в одном банке.

Кроме того, для операции по реквизитам IBAN тоже не будут устанавливать каких-то лимитов.

По мнению НБУ, 98% украинцев даже не почувствуют никаких ограничений, потому что их переводы не превышают 150 000 грн.

Ранее мы писали, удастся ли коррупционерам откупиться штрафами.

Влияние ограничений НБУ на волонтерские сборы

Также Нацбанк уверяет, что лимиты не помешают волонтерам осуществлять сборы для армии и благотворительности. Для этого даже были проведены предварительные обсуждения с волонтерским сообществом, после чего решение откорректировали. 

Поэтому лимиты не будут действовать для физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью, если они идентифицированы банками как волонтеры. 

Для них ограничения не будут действовать во время, когда:

• будут пополняться их счета,
• переводятся средства с их счетов.

По Постановлению Нацбанка есть пять критериев, по которым определяется принадлежность деятельности человека к волонтерской. Во избежание ограничений физическое лицо должно соответствовать как минимум двум критериям из этого списка.

Цель установления лимита на переводы с карты на карту

Поняв, что перевод с карты на карту используют для уклонения от уплаты налогов, власти сначала начали внедрять финансовый мониторинг и пытались устанавливать определенные персональные денежные лимиты на переводы каждого конкретного человека. Однако это не решило глобальную проблему, а породило такое явление как так называемые “дропы”. Это люди, которые за определенное вознаграждение позволяют использовать свои карточные счета для транзитных переводов и “отмывания” незаконных средств теневым бизнесом.

Если с карты идут только переводы на другие карты, нет реальных покупок и расходов, то банки уже расценивают таких пользователей как дропов.

А если с карты идет все только через снятие наличных, банки расценивают таких лиц, как тех, кто отмывает деньги.

Среди основных признаков дропов, которые видит Нацбанк, это, конечно, несоответствие оборотов по картам к официальным доходам согласно налоговым документам.

По данным Приватбанка и Монобанка, уже закрыто примерно 80 тысяч карт, которые потенциально использовались дропами.

Нацбанк заметил, что не менее 200 млрд грн ежегодно проходит только через дропов для уклонения от уплаты налога и других мошеннических действий.

Ранее мы писали, что из зарплат украинцев будут удерживать крупные суммы.

Другие меры борьбы с мошенниками

Какую уголовную ответственность за незаконные действия с платежными картами или передачу доступа к банковскому счету планируется ввести и на какую сумму штрафовать таких лиц рассказываем в новом видео на Youtube-канале “На пенсии”.

Вас также могут заинтересовать новости:

Увеличение налогов – сколько нужно будет платить уже с 1 октября (видео)

Сколько должны платить дети: как назначается плата на содержание родителей (видео)