Касается владельцев банковских карт: кому и за что могут заблокировать счет

Существует 5 самых распространенных причин, по которым банк принимает решение приостановить действие карты. О них и о том, как поступать в таких случаях рассказала топ-менеджер izibank Анна Тигипко в эксклюзивном интервью “24 каналу”.

Ранее мы писали, могут ли в банке заблокировать пенсию за долги.

Топ-5 причин для блокировки банковской карты

Как правило, банк блокирует карты, чтобы защитить ваши средства, или по требованию законодательства.

1. Подозрения о мошенничестве

Если через карту проводятся нетипичные или сомнительные операции, это вызовет пристальное внимание банка и, как следствие ее блокировку. Такое происходит, когда:

• резко возрастает объем входящих или исходящих переводов;
• быстро проводятся расчеты в разных географических точках;
• внезапно производятся онлайн-покупки, если до этого только снимались наличные с карты.

2. Ошибка в вводе PIN-кода

Банк точно заблокирует карту, если был три раза подряд введен неправильный PIN-код. 

3. Решение суда или открытое исполнительное производство

При наличии судебных претензий средства будут арестованы. Это может произойти после заявления кредитора о неуплаченных:

• штрафах,
• коммунальных услугах,
• налогах,

других взносах. 

Суд обычно арестовывает только сумму необходимую для уплаты задолженности.

4. Мониторинг денежных средств

При фиксации крупных переводов и их дальнейшем обналичивании, банк может заподозрить владельца карты в отмывании нелегальных доходов. В этом случае для разморозки средств придется предоставить документы, объясняющие операции и подтверждающие их законность.

5. Конец срока действия

Пред такой блокировкой клиент получает предварительное уведомление. При отсутствии каких-либо реакций карта перестанет работать.

Что делать, чтобы карту не заблокировали

Для этого нужно соблюдать несколько правил:

1. Не предоставляйте никому доступ к вашему банковскому приложению
2. Не используйте карту для перевода сомнительным людям или магазинам – лучше платите наличными.
3. Обналичивайте деньги в банкоматах, расположенных возле банков.
4. Позаботьтесь о том, чтобы вашему банковскому консультанту был известен ваш актуальный номер телефона – в случае проблем, он должен будет быстро выйти на контакт с вами.

Ну и, конечно, не стоит доверять свою карту никому, ведь от этого зависит сохранность ваших сбережений.