С 5 июня в Украине начнут проверять всех владельцев банковских карт: Нацбанк ввел новые правила

Как сообщает Министерство финансов, отчеты об этом банки должны присылать по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня.

В банковских отчетах будут все безналичные платежи клиентов в интернете. Больше того, документ должен содержать имена частных клиентов или названия компаний.

О каких операциях банки должны информировать НБУ

• P2P-переводы (переводы средств между физлицами);
• выплаты на карты клиентов со счетов компаний (А2С);
• переводы денежных средств на счета предприятий (С2А).

В Нацбанке не определили лимит для сделок, которые нужно вносить в отчет. Поэтому банки должны отправлять отчет обо всех транзакциях, независимо от суммы.

Сейчас финансовый мониторинг касается только крупных операций – от 400 тысяч гривен.

Что касается интернет-проплат, то Нацбанк требует требуют детальную информацию:

• с номерами счетов, с которых будут происходить платежи,
• с данными о получателях — ЕДРПОУ интернет-площадки,
• количеством проплат, всех сумм;
• в разрезе всех карт — как украинских, так и иностранных (так, под контроль берутся и «беженские» деньги).

Об этом идет речь во внутреннем письме Нацбанка №25-0005/38228.

Известно, что НБУ пока не запросил сведения о карточных оплатах людей в магазинах.

Скорее всего, целью сбора данных является финансовый мониторинг.