Украинцам объяснили, в каких случаях банк может заблокировать карту или счет

Об этом сообщает РБК-Украина со ссылкой на закон о финмониторинге.

Сколько можно перевести денег на карту?

В соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…», банки должны идентифицировать плательщиков.

Так, без идентификации личности можно пополнить счет или карточку до 5 тысяч гривен.

Банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями, если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен.

В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить.

Кроме того, в 2021 году в Верховной Раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.

В то же время банки устанавливают собственные нормы системы финансового мониторинга, жесткость которых может отличаться.

Переводы без финансового мониторинга

Нормы закона не распространяются на:

• оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
• уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
• все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
• снятие средств с собственного счета.

Читайте также:

• Осторожно! Банковские мошенники;
• Как разблокировать банковскую карту;
• У украинцев проверяют банковские счета и блокируют платежные карты.